어떻게 기업의 유휴 자금을 효과적으로 이용합니까

기업은 자본과 경영 활동에서 단기적인 현금이 자주 발생한다.유동 현금이 비교적 많은데, 어떤 것은 회사의 업무의 계절성이 비교적 강하고, 일부 상장회사의 새 모집 자금도 있다.이들 현금은 자본투자와 기타 업무 활동에 전입되기 전에 보통 한동안 묵비할 수 있다.국내의 대다수 기업들은 이 자금이 유휴되는 현상이 보편적으로 보편적으로 보편적으로 보통예금으로 저축된다.이것은 매우 큰 낭비라는 것을 전혀 모른다.

현금은 기업에 추가 수익을 가져다 줄 수 있으며 단기적인 것이다.이런 유휴 자금에 대해 적극적인 관리를 한다면, 단기적으로 기업을 위한 수익을 창출할 수 있다.기업의 대규모 유휴 자금에 대한 1% 의 연수익 차이는 결코 작은 금액이 아니다.그렇다면 어떻게 자금의 사용 효율과 수익률을 높일 수 있을까?

일반 기업의 현금관리는 대부분 예금, 어음, 단기 국채, 대출 등 전통적인 방식에 국한되어 있다.실제로 은행 당좌 예금 연금리는 0.4% 로 수익이 낮다.7일간 예금을 통지하더라도 단지 1.49% 에 불과하다. 예금액에 대한 일정한 요구 (회사 50만) 에 대해 중앙표는 신용 위험, 유동성 없이 수익이 높지만 일반 기관은 구매할 수 없다. 국채 구매가 가장 안전하고 변현력이 강하지만, 그러나 조작자가 강화폐 시장의 전문지식과 판단력을 갖춰야 한다.

전통적인 공구의 저수익에 대해서는 새로운 공구의 수익이 뚜렷하게 높아질 수 있다.현재 시장에 초단기 현금 관리 방식이 있는데, 이것은 기업이 강화하는 것이다자금이동의 중요한 도우미, 화폐 기금.

화폐 기금은 사회 유휴 자금을 모아 펀드 관리자가 운영하고, 펀드 관리자가 자금을 보관하는 일종의 개방식 펀드, 무리스크 시장에 전문적으로 투입되는 화폐 시장의 도구로 다른 유형의 개방식 펀드를 구별하고, 높은 개방식 펀드를 갖추고 있다.안전성고유동성, 안정 수익성, 준저축 특징.

통화기금은 주로 단기 화폐 도구(일반적 기한 이내 평균 기한 120일), 국채, 중앙은행 정기예금, 기업 채권(AAAAA 신용등급), 동업예금 등 단기 유가증권이 있다.

화폐 기금은 대체, 현금 관리자산 배치3가지 기능은 당좌 예금의 안전성과 편리성을 지닌 뿐만 아니라 수익률이 동기 은행예금 이율보다 뚜렷하게 높다.화폐 기금의 수익은 매일 계산하고, 매일마다 이자수입이 있고, 투자자는 복리 (은행 예금은 단지 단리일 뿐) 이다. 매월 배당을 기금분리로 전당되어 기업소득세를 면제한다.

일반 화폐 시장 기금은 이 기금 관리회사 소속의 다른 개방식 기금과 전환할 수 있으며, 효율적으로 유연하고 원가 낮다.주식시장이 좋을 때는 주식형 펀드로 전환할 수 있고, 채권시장이 좋을 때는 채권형 펀드로 전환할 수 있고, 주식시장, 채권시장이 좋은 기회가 없을 때 화폐 시장의 기금은 자금이 좋은 피풍항이고, 투자자들은 즉시 주식시장, 채권시장과 화폐 시장의 각종 기회를 파악할 수 있다.

또 화폐 시장 기금은 개방식 펀드로 자유 인수와 속납할 수 있고, 수속비 없이 편리하고, 자금 수출이 매우 편리하고 투자 원가를 낮추고, 유동성, 유동성, 유통예금, 서방 선진국에서'현금관리 도구'로 불린다.펀드 회사는 소량의 현금을 유지하고 일상 지불에 사용해야 한다.일반 자금의 속환은 T + 2나 T + 1일이면 현금 변환을 완수하고 계산할 수 있다.회사가 이 자금을 필요로 할 때, 속환, 결산을 통해 이 자금은 1~2일에 당신의 계산으로 돌아갔다.